Theo Bộ Công an, điều đáng chú ý trong vụ án này là các đối tượng đã cho người dân kèo nhà cái euro với lãi suất 4,4 %/ngày, tương đương 1.600 %/năm. Tất cả các giao dịch của người kèo nhà cái euro và người cho kèo nhà cái euro tiền đều được thực hiện thông qua mạng internet và điện thoại di động.

"Đây là thủ đoạn hoàn toàn mới, tinh vi, là biến tướng của loại tội phạm cho kèo nhà cái euro "tín dụng đen", cần được tập trung ngăn chặn trong thời gian tới"- Bộ Công an cảnh báo.

Theo đó, thủ đoạn của các đối tượng phạm tội thường là đối tượng người nước ngoài lập công ty tài chính, thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật, tạo ra ứng dụng để cho kèo nhà cái euro tiền trực tuyến (thường gọi là App); điển hình như ứng dụng "Vaytocdo", "Moreloan", "VD online" vừa bị lực lượng Công an triệt phá.

Khi khách có nhu cầu kèo nhà cái euro tiền thì phải tải một trong ba ứng dụng trên về máy điện thoại di động của mình.

Để được cho kèo nhà cái euro, người kèo nhà cái euro phải điền đầy đủ các thông tin cá nhân, cung cấp hình ảnh chứng minh thư nhân dân hoặc căn cước công dân, số tài khoản ngân hàng. Người dùng bắt buộc phải chọn mục "Đồng ý" trong hợp đồng cho kèo nhà cái euro điện tử, trong đó có điều khoản "người kèo nhà cái euro đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy điện thoại di động".

Sau khi người kèo nhà cái euro hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng sẽ tự động báo về hệ thống và có nhân viên của bộ phận cho kèo nhà cái euro tiếp nhận, liên lạc điện thoại với người kèo nhà cái euro để thu thập thêm thông tin, kiểm tra lại thông tin đã đăng ký trên App.

Nếu người kèo nhà cái euro thỏa mãn điều kiện kèo nhà cái euro tiền, người cho kèo nhà cái euro và người kèo nhà cái euro không cần gặp mặt mà chỉ cần vài phút đồng hồ, hệ thống tài khoản của Công ty cho kèo nhà cái euro sẽ tự động chuyển tiền kèo nhà cái euro cho khách hàng bằng số tài khoản ngân hàng đã kê khai trước đó.

Đối với khách hàng kèo nhà cái euro qua ứng dụng "Vaytocdo" thì người kèo nhà cái euro lần đầu chỉ được kèo nhà cái euro 1.700.000 đồng nhưng thực tế nhận về chỉ là 1.428.000 đồng, còn Công ty sẽ thu 272.000 đồng tiền phí dịch vụ. Trong 8 ngày người kèo nhà cái euro phải trả 2.040.000 đồng (trong đó, 1.700.000 đồng tiền gốc và 340.000 tiền lãi 8 ngày). Nếu khách kèo nhà cái euro trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày.

Đối với khách hàng kèo nhà cái euro qua ứng dụng "Moreloan" và "VD online" thì người kèo nhà cái euro lần đầu được duyệt kèo nhà cái euro số tiền là 1.500.000 đồng, nhưng thực tế người kèo nhà cái euro chỉ được nhận 900.000 đồng, còn 600.000 đồng là tiền phí dịch vụ và tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày, người kèo nhà cái euro phải trả tiền gốc kèo nhà cái euro là 1.500.000 đồng. Nếu người kèo nhà cái euro tiền trả chậm 01 ngày sẽ bị phạt từ 2% đến 5%/ngày.

Nếu người kèo nhà cái euro trả nợ đúng hạn, có uy tín thì lần kèo nhà cái euro sau, nhân viên Công ty sẽ duyệt cho người kèo nhà cái euro số tiền cao hơn từ cấp độ 01 đến cấp độ 07 (mỗi cấp độ gọi là 01 App), với số tiền tối đa được kèo nhà cái euro là 2.750.000 đồng. Tuy nhiên, sau một thời gian, mỗi người có thể kèo nhà cái euro nhiều App khác nhau cùng lúc, để có thể kèo nhà cái euro được số tiền mình có nhu cầu kèo nhà cái euro.

Như vậy, với hình thức cho kèo nhà cái euro nêu trên, các đối tượng đã cho kèo nhà cái euro với lãi suất 4,4%/ngày, tương đương 30,8%/tuần, 132%/tháng và 1.600%/năm.

Khi đến gần thời hạn trả nợ, nhân viên bộ phận thu hồi nợ của Công ty cho kèo nhà cái euro sẽ điện thoại nhắc nhở người kèo nhà cái euro phải trả nợ đúng hạn. Nếu đến hạn trả nợ mà người kèo nhà cái euro chậm trả, thì nhân viên thu hồi nợ sẽ liên tục điện thoại cho người kèo nhà cái euro để đòi nợ.

Nếu sau vài ngày, người kèo nhà cái euro vẫn không trả được số tiền nợ và không đạt được thỏa thuận trả lãi với bên cho kèo nhà cái euro, các nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại "khủng bố" cho tất cả những người trong danh bạ điện thoại của người kèo nhà cái euro (gồm gia đình, bạn bè, đồng nghiệp...) nhằm đe dọa, chửi bới và yêu cầu những người quen biết với người kèo nhà cái euro tiền phải tác động đến người kèo nhà cái euro tiền phải chuyển tiền trả nợ cho chúng.

Cơ quan Công an xác định từ tháng 04/2019 đến khi bị phát hiện, ngăn chặn, xử lý, đã có khoảng 60.000 giao dịch kèo nhà cái euro tiền qua 3 ứng dụng nói trên với tổng số tiền các đối tượng cho kèo nhà cái euro vào khoảng 100 tỷ đồng.

Đây là hoạt động "tín dụng đen" sử dụng công nghệ cao, ẩn dưới dạng cho kèo nhà cái euro trực tuyến, với lãi suất rất cao, tiềm ẩn nhiều rủi ro cho cả người kèo nhà cái euro và người cho kèo nhà cái euro.

Bộ Công an khuyến cáo người dân khi gặp khó khăn về tài chính, hãy tìm đến các ban, ngành, đoàn thể, chính quyền địa phương hoặc trực tiếp đến các tổ chức tín dụng, ngân hàng tin cậy để được hỗ trợ; cảnh giác cao với kèo nhà cái euro tiền qua các ứng dụng (app, web) trên mạng internet./.